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又一个“轰动一时的集资案”！高达433亿，5万人被骗:董事长曾是省人大代表，现在被判终身监禁！

一桩价值超过400亿元的集资案最近得到了一审判决。

5月23日下午，河南省安阳市中级人民法院公开判处河南超越企业集团实际控制人杨清河无期徒刑，并处没收全部个人财产。

集资诈骗总额达433亿元，涉及5万多人。

从1988年至2014年，被告杨清河本人或唆使他人设立了安阳市全民健身俱乐部、安阳超越房地产经纪有限公司、安阳殷商文化传播有限公司、河南超越房地产集团有限公司、超越实业有限公司等77家公司和组织。杨清河是这些公司和组织的实际控制人。

自1992年1月起，杨清河未经国家财务管理部门批准，以已成立的公司为平台，通过广告宣传、召开会议等形式进行借书保证金、诚信理财、房地产投资、煤矿投资、购房认购、原煤储备、超收人民基金等宣传。

以每月1-3.6点的高利息和高回报为诱饵，安阳市及其周边地区有针对性地吸收群众资金。(基金经理说明:3.6点的简单利息相当于年利率的43%，3.6点的复利相当于年利率的53%，两者都超过了央行后来设定的36%的私人借款限额)

隐瞒其控制下的公司连年亏损、资不抵债的事实，编造资金用途，为安阳市及周边地区非法集资433亿元。

筹集到资金后，杨清河将把少量资金用于煤矿、房地产等生产经营项目。他还会用大量的集资款来偿还本金和利息，购买房地产、车辆、金条、金币、手工艺品、字画，办理高尔夫会员制，成立供个人娱乐的俱乐部，将车辆和钱送给他人，向社会捐款，并维持空壳公司的运营。

犯罪时，这个超级集团已经从群众中吸收了433亿元资金，涉及51354人。

此外，还有2.4亿元的贷款欺诈。

本院认为，被告人杨清河犯贷款诈骗罪，被判处无期徒刑、剥夺政治权利终身、没收全部个人财产、有期徒刑15年、罚金50万元，决定执行无期徒刑、剥夺政治权利终身、没收全部个人财产。

从这一案件的确认来看，有两个显著的特征。一个是“非常长”的时间跨度，从1992年1月到2015年11月省人大宣布其被刑事拘留，历时24年。另一个特点是，所涉及的投资类型“极其广泛”，从最早的借书存款到后来的房地产和煤矿，再到后来的“超人民基金”。

他曾经购买低价白酒，并支付高价来抵消融资利息。

2015年11月16日上午，工作人员在河南省安阳市超岳集团公司一楼大厅银行窗口的九个工作平台上，忙着为客户兑现“利息”——泸州老酒和山西老醋。自资本链断裂以来，超越集团一直使用这些材料来抵消融资利息，以维持公司的正常运营。

集团的资金链断裂后，杨清河和其他人一起购买低价白酒，并支付高价来抵消杨清河的债务。

根据法院信息，2014年11月至2014年12月，经杨清河与张海生协商，张海生召集晁兴集团26名员工购买股份，并以25万元从泸州蛟陵年酒有限公司购买白酒2328箱(6瓶/箱)。

利用集资群众的无助和对白酒价格的错误理解，向集团以外的集资群众套现了2055箱02瓶进价为223万元的白酒，收取80%的集资款加20%的现金(相当于166万元)，其中向集资群众收取133万元用于冲抵杨清河的集资债务，收取现金33万元分配给股东

2015年1月至2015年11月，杨清河指示李思兵、沈正毅以同样方式向集资群众套现获利。杨清河伙同他人共诈骗650多万元。

传奇的创业经历，从贷款开始

前省人大代表

杨清河1967年8月出生于河南省安阳县。河南超越企业集团董事长，担任河南省第十一届全国人民代表大会常务委员会委员、河南省第十二届全国人民代表大会代表、河南省工商联副主席、安阳市第十二届全国人民代表大会常务委员会委员、安阳市工商联主席、安阳市总商会主席等职务。

在安阳，杨清河和超越集团都很出名。杨清河出生在农村。他的父亲英年早逝，他家有许多兄弟姐妹，所以他家很穷。但是高考前，杨清河患了严重的眼疾。借了2000多块钱，四处旅行，观察了半年，但他的病情没有好转。

1984年春节，他的家人为他想出了一条出路，并建议他成为一名算命师。当时，这在当地是一个不错的“职业”。考虑到他学习努力，但没有参加高考，杨清河据称当晚吞下安眠药，并试图自杀。

自杀失败后，杨清河开始跟随亲戚进入社会。他以前的医疗经历变成了他的社交经历。

1992年，他创办了“安阳乡镇企业管理学院”，并从首都聘请了一批专家学者作为该学院的客座教授，为安阳的经济发展出谋划策。与此同时，他将筹集100多万元，在广州成立一家文化发展有限公司，开发和管理图书、音像、书画和文化用品。

超越集团1996年成立后，开始涉足房地产、保健食品、学校、培训、餐饮、煤炭等十多个领域。这些项目是成功的，但其中很多都失败了。到2000年，经过北京大学的干预和纵横咨询，集团以外的主要业务最终确定为煤炭、房地产和文化。

在2011年问题出现之前，潮汕集团可以说是一个充满荣誉的企业:全国“青年文明号”、“中国最具活力民营企业”、“全国民营企业文化建设先进单位”...2006年，公司集团党委荣获“全国先进基层党组织”称号。

公共信息显示，该集团已安排了1万多个就业机会，投资6000多万元用于社会文化事业，捐赠2400多万元用于资助学生、贫困人口，为社会福利事业做出了积极贡献...

然而，即使是这样一家成立于1988年、由安阳最早的民营文化企业发展而来的集团公司，在其涉及文化、房地产、工业、农业综合开发等领域的经营中也遇到了资金链问题。

安阳民间集资混乱

2011年，一笔名为“金融非典”的民间贷款将这家拥有20多年历史的民营企业推到了困境。

安阳是中国大陆的一个经济不太发达的小城市，被称为甲骨文和七代的故乡，周易的发源地。许多普通人在一夜之间疯狂追逐财富后陷入破产和绝望。

2009年后，传销型私人贷款在当地兴起。筹款活动披着各种各样的外衣。多年来，他们吸收了普通人的微薄储蓄。通过各种铺张但不可持续的“项目”，它们创造了许多突然致富的神话和人们的财富梦想，但没有为当地经济创造真正的繁荣。

根据第一份财务报告，当地筹款的名称可以说是可以想象的最好的:

1、零元汽车租赁，通过汽车租赁变相融资

当时，司棋公司有一个很棒的口号叫“零元租车”。租车者可以免费使用该车一年，押金约为5万元人民币，年费为365元。汽车保险、牌照和维修费用均由思奇公司承担。

从许多汽车租赁商那里收取的数亿美元的“押金”已经成为siqi公司实际控制人免费使用的资金。

最终，当租约到期时，司棋公司未能将押金退还给客户，公司突然“变空”。

2.安阳当地的农民专业合作社到村里宣传，声称只要村民当天愿意向合作社存入1万元，就可以立即得到600元现金、80公斤大米和2桶食用油，同时还可以获得7.2%的年回报率。

3.酒店引入了“10万元订房免费”的筹资模式。任何支付10万元押金的人都有权免费使用酒店的一个房间，该房间由酒店管理和维护。

在这个一夜暴富的梦想中，那些有钱投资、没钱借钱的人，以及那些更渴望致富的人，都愿意抵押自己的房子，从银行贷款中追求“过高的利润”。人们在大型贷款公司门口排队，以一种痴迷的方式，为了在几个小时内把包里的人民币换成印刷的贷款合同。

房地产公司的高息贷款、汽车租赁、酒店客房、农民专业合作社...许多一度被视为“财务管理”捷径的“投资”渠道，结果却成了华而不实的骗局。

根据当地政府公布的《开展专项活动预防和打击非法集资工作方案》，本市涉嫌非法集资的企业类型包括:投融资公司、典当行、寄售店、担保公司、房地产公司、小额贷款公司、汽车租赁公司、农村资金互助合作社、农民专业合作社等。

在2010年的高峰期，许多公司甚至不得不排队存钱。在安阳一家从事房地产和能源投资的民营企业的公司总部门口，一天有四百米长的队伍。一些人被亲戚朋友说服，认为“存钱比做生意好”。其他人亲眼看到，他们周围的朋友每个月都可以从这些公司获得高额利息回报，然后提取他们的终身存款，存入这些公司。

如果银行里还有钱，而不是存在公司里，它甚至会被嘲笑为“愚蠢和对财务管理一无所知”。

2011年上半年，央视报道了安阳民间融资的隐患，但没有引起安阳人民的足够重视。

随着民间借贷在安阳越来越受欢迎，许多来自黑龙江、内蒙古、天津等地的企业，以及安阳更多的地方企业，以发展能源、研发高科技项目和设立投资基金为由，通过承诺每月6美分甚至10美分的利率，已经动用了数百亿元的地方资金。在上演了一个又一个"空手套白狼"的戏剧后，他们突然从当地人的视野中消失了。这些曾经幻想高回报的人，面对无法收回的储蓄，开始失去理智。

最后，在2011年下半年，安阳出现了大量私人贷款。据当时媒体报道，约有40家企业参与非法集资。

经过多年不成功的破产重组，他于2015年被捕。

许多被“非法集资”困扰的企业家经常躲起来不见踪影，而杨清河总是出现在公众视野范围内，越来越“往前走”。

超越集团希望利用破产重组引入第三方来盘活企业现有资产，并尽可能处理好私人贷款的偿还问题。

这场风暴将不可避免地蔓延到像精益集团这样的大公司。他们不能满足“股东”的退款要求，两家公司不能按时支付利息，越来越多的人来讨债。

从2011年到2015年，超越集团试图发展并摆脱困境。然而，由于资金链的问题，22亿元的原始债务已经膨胀到40多亿元。结果，商业运作变得更加困难，私人贷款无法支付。

根据法院信息，2013年6月，在逾越集团非法集资无力偿还集资款和逾越集团严重资不抵债的实际控制下，明知逾越集团巨额债务无力偿还，隐瞒上述事实，编造虚假理由将贷款返还给张德地区威尼斯人印象一期工程(张德地区购物中心)的股东。 利用虚假财务报表和三方监管协议，以非法集资建设的赃物为抵押物，以安阳张德地区房地产有限公司的名义向光大银行郑州黄河路支行借款1.9亿元。

2014年3月，杨清河再次编造虚假理由，以虚假财务报表和非法集资建设中涉及的赃物作为抵押物，以河南朝城房地产集团有限公司的名义向光大银行郑州黄河路支行借款5000万元。

杨清河的贷款总额为2.4亿元，扣除已付本息后，未偿金额为1.85亿元。

2014年9月，一些投资者向媒体公开报道了集团以外的融资问题。该集团所在的安阳市委当时回答说，“自2011年10月以来，超越集团遇到了财务困难，一些投资项目被迫停止。在此期间，超越集团筹集资金，以确保客户的流动性，同时确保其业务的正常运营。目前，集团投资的项目已经启动并正常建设。”

2015年5月，安阳市公安局开始以“处理冤案”的方式，并辅以监管协助，对超越集团提起保护性诉讼。

11月17日，安阳市政府官员、法院法官、专家学者、律师等参加了关于破产后集团重组的初步研讨会。会上，杨清河再次表达了公司将破产重组进行到底的决心和信心。然而，总部官员和法院没有表达明确的观点。

最后，超然集团没有将危机转化为和平。

2015年11月22日下午，河南省第十二届人民代表大会常务委员会第十七次会议召开。经过审议和表决，决定允许河南省第十二届人民代表大会代表杨清河采取刑事拘留措施。

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