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指南:在帮助客户配置全球市场的同时，中国的财富管理公司需要更加关注中国市场的投资机会，这对于财富管理公司的全球分布来说既是一个考验，也是一个机遇。

尽管特朗普上台后，许多政策没有按常理出牌，外交事件频繁变化，但事实上，美国经济显示出明显的复苏迹象，美元走强局面得以确立。特别是自今年年初以来，美元指数持续走强，资本流出新兴市场、欧洲和日本市场，并回流至美国。预计未来全球市场将继续频繁波动，中国市场新的经济发展将出现更多的投资机会，多元化的全球资产配置将成为一个良好的投资策略。领先全球分销的财富管理公司将成为赢家。

中国开始财富管理，海外配置需求旺盛

统计数据显示，从2007年到2017年，中国的私人财富总额从36万亿元增长到188万亿元，中国的私人财富保持了约20%的年增长率。随着“全球化”新浪潮的冲击和金融知识的普及，高净值人士的投资理念更加多样化，需要找到更多的渠道消化这些迅速积累和增加的财富，从而使他们的资产配置更加合理。对于财富管理领域庞大的高净值人群来说，如何配置庞大的全球资产已成为最大的难题。

然而，事实是，中国财富管理的资产配置仍处于初级阶段。诺亚控股首席研究官夏纯最近表示，目前中国家庭资产配置不合理主要表现在65%的财富投资于房地产，20%投资于现金、银行融资或货币基金。尽管与其他国家相比，这些资产的配置比例仍不算极端，但在核心三类资产中，只有7%的中国家庭财富投资于股票(3%)、公共基金(1%)、保险和养老金(3%)。相比之下，美国、英国、澳大利亚、日本等国家，这三者之和至少占国民财富的27%。

市场参与者认为，随着总财富的增长，海外和国内投资的比例有所增加。对于大多数中国投资者来说，现在考虑海外资产配置是否明智还为时过早，因为大多数中国投资者在海外资产配置中没有头寸。但是，考虑到市场的广度和资本市场的深度，在当前的市场环境下，仍然有必要配置海外资产。

理论上，当资产类型的相关性很小时，在相同的收益下，可以通过投资多元化来降低风险。如果投资模式过于单一，不具备抵御风险的能力。一旦未来出现“黑天鹅”，或者出现小的政策变化，投资者可能会在瞬间回到解放前。

在这样的大背景下，高净值人士更加关注跨境金融投资。未来15到20年，中国家庭的财富将与海外资产的比例密切相关。

在新经济的驱动下，中国市场已经成为一个价值萧条的市场。

尽管中国投资者迫切需要补充海外资产配置，但新的经济发展吸引了中国市场更多的投资关注。

与2008年金融危机后逐渐复苏的全球市场周期不同，中国市场处于不同的周期点。L型经济的底部正在出现。去杠杆化和稳定增长结构的国内改革正在深化。新经济将成为未来中国经济的驱动力。

君联资本董事总经理李家庆认为，在世界政治经济格局和国内经济周期下，中国新经济将成为主导产业，技术驱动、消费升级和医疗卫生将成为未来中国发展的新动力。

瑞士信贷董事总经理陶冬也认为，中国在未来10年将有两个非常快的车轮。第一个轮子叫做新消费，第二个轮子叫做技术创新。中国现在正处于技术创新突破的前夕。

中国市场已经成为一个价值萧条的市场。

海外计划需要勇气和远见。

面对机遇，中国的财富管理行业不仅要走出去，还要引进来。

具体来说，尽管中国的财富管理公司帮助客户配置全球市场，但它们需要更多地关注中国市场的投资机会。这是对财富管理公司全球布局的考验和机遇。

作为中国首家财富管理公司，诺亚财富在2012年率先在海外设立全资子公司——诺亚控股(香港)有限公司；2014年，诺亚保险(香港)有限公司和方舟信托(香港)有限公司相继成立，以适应业务发展的需要。2016年7月，诺亚财富宣布将再次改变海外布局，成立方舟信托(泽西岛)有限公司

2017年是诺亚财富海外发行的新年。诺亚美国的建立标志着诺亚财富正迅速实现立足本土、放眼世界的战略目标，并不断提高其全球化能力和全面的资产配置服务。诺亚美国公司不仅成功获得了美国注册投资顾问(RIA)和保险代理人的许可，还在美国东海岸硅谷外的纽约开设了办事处，专注于探索美国房地产项目的投资机会。与此同时，诺亚加拿大和诺亚澳大利亚这两家海外公司也在年底和年初成功开业。

“硅谷和华尔街是美国梦的两个圣地，”诺亚财富董事会主席汪静波女士告诉记者。七年前，诺亚登陆纽约证券交易所，成为华尔街资本市场的一员。现在，随着中国财富管理行业的快速发展，我们正在硅谷开始新的旅程，为全球华人打开全球股票投资机会。"

截至2017年底，诺亚控股集团海外资产管理规模达到217亿元，同比增长28%。

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